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Après avoir exploré dans les deux premiers articles l’importance de la data et les catégories de données essentielles à collecter, il est temps de passer à l’action. Ce troisième article de la série « Data et recouvrement » s’intéresse aux moments stratégiques pour exploiter la data tout au long du cycle Order-to-Cash, afin de maximiser son impact et optimiser vos performances de recouvrement.
L’efficacité d’un service de recouvrement repose sur une exploitation judicieuse des données tout au long du cycle Order-to-Cash, depuis la prise de commande jusqu’à l’encaissement des factures. Mais à quelles étapes précises utiliser ces données, et avec quels outils pour en maximiser la valeur ?
Exploiter la data à chaque étape du cycle Order-to-Cash
La donnée joue un rôle clé dès le début de la relation commerciale et jusqu’au recouvrement :
- À l’entrée en relation : Les données financières et juridiques permettent d’évaluer la solvabilité et les éventuels risques liés à un nouveau client. Par exemple, intégrer les scores de solvabilité dès la signature d’un contrat aide à fixer des conditions de paiement adaptées.
- Pendant la facturation et le suivi des encours : Les données comportementales (historique des paiements, habitudes) permettent de surveiller les échéances et d’anticiper les retards.
- En phase de recouvrement : Les données comportementales et financières identifient les débiteurs à risque et orientent les relances (ton, fréquence, canal). Les données juridiques alertent sur d’éventuelles procédures collectives nécessitant des actions rapides.
Les outils indispensables pour tirer parti de la data
Un recouvrement moderne et efficace nécessite des outils capables de centraliser, traiter et exploiter les données à chaque étape du processus :
- Le CRM (Customer Relationship Management) : C’est la pierre angulaire pour centraliser les données internes et suivre les interactions avec les clients.
- Les logiciels de recouvrement spécialisés : ces outils intègrent des données externes via API et automatisent les relances en fonction des profils de risque. Ces logiciels permettent notamment :
– De segmenter les débiteurs (bons payeurs, débiteurs à risque).
– D’automatiser les relances simples (courriers, e-mails, SMS).
– D’organiser des actions humaines ciblées pour les cas complexes. - Les APIs de fournisseurs de données : Elles connectent les systèmes internes (CRM, facturation, reocuvrement) à des bases externes fiables (données financières, juridiques, sectorielles).
Une entreprise recevant des alertes via une API peut immédiatement adapter ses relances, comme suspendre les commandes pour un client entrant en redressement judiciaire.
L’importance de données actualisées et bien intégrées
La fréquence de collecte et de mise à jour des données est essentielle pour garantir la réactivité et la précision des décisions de recouvrement :
- Mise à jour quotidienne : Des données actualisées permettent d’agir rapidement face à des événements critiques, comme une dégradation du score de solvabilité ou un incident de paiement.
- Intégration fluide via API : L’automatisation réduit les erreurs humaines et libère les équipes des tâches répétitives, comme le traitement manuel des alertes.
Gagner en efficacité grâce à l’automatisation
En exploitant correctement la data, un service de recouvrement peut optimiser ses ressources et ses résultats :
- Les relances de premier niveau (courriers, emails, SMS) peuvent être entièrement automatisées pour les clients fiables ou à faible risque.
- Les actions ciblées et qualitatives sont réservées aux débiteurs complexes ou à fort enjeu.
Tirer parti de la data tout au long du cycle
Exploiter la data au bon moment et avec les bons outils transforme la gestion du recouvrement. Cela permet d’anticiper les risques, de prioriser les actions, et d’optimiser les performances tout en réduisant les coûts.
Dans la section suivante, nous aborderons les bonnes pratiques pour aller encore plus loin dans l’utilisation stratégique des données.
Conclusion
L’intégration de la data au bon moment peut transformer vos performances de recouvrement. En s’appuyant sur les fondements posés dans les deux premiers articles — explorant l’importance de la data et les types d’informations stratégiques à collecter — il devient clair que la clé de la réussite réside dans une exploitation judicieuse. Cependant, une stratégie réussie repose sur des pratiques adaptées et progressives, capables de transformer chaque étape du cycle en une opportunité d’amélioration continue.
Retrouvez l’article « Data et recouvrement – Comment bien l’exploiter ? » et découvrez des conseils pratiques pour transformer vos stratégies grâce à une exploitation structurée et adaptée de la data. Nous nous appuierons sur les concepts abordés dans les articles précédents pour vous aider à franchir une étape supplémentaire dans l’optimisation de vos performances de recouvrement.
Pour mieux comprendre l’IA dans le recouvrement, Contactez Recouvéo.
Cédric Brun, Fondateur Associé Recouvéo
Expert Credit management, Cédric Brun a cofondé avec Lionel Rabayrol le groupe Recouvéo en 2013 pour aider les dirigeants et leurs services financiers (DAF, comptabilité, etc.) à optimiser leur stratégie. Il les assiste efficacement sur tout le processus recouvrement de créances et Credit Management.
Pour les accompagner, il s'appuie sur les nouvelles technologies, mais pas seulement. Sa maîtrise de l'expertise comptable, acquise pendant près de 8 ans au sein du cabinet Mazars, est un véritable atout pour obtenir des résultats.
"Avec Recouvéo, mon objectif est à la fois de générer de la trésorerie à très court terme, mais aussi de sécuriser leur activité durablement."